Credit Risk Analyst

Job Overview:

Requirement/Must Have:

• BS/BA required (with finance or economic background preferred).
• 1-3 years' experience in capital markets or credit risk analysis.
• Self-starter and highly motivated to learn about derivatives and other capital markets products.
• Strong verbal and written communication skills to firmly and confidently express credit decisions and opinions.
• Ability to organize time and meet deadlines and deliver requests on time.
• Ability to work in a team environment: interacting with other credit analysts, relationship managers, front office and clients.
• Proficiency in Word and Excel.

Responsibilities:

• Prepare and present annual credit reviews and new requests to credit committees.
• Perform comprehensive analysis on the counterparty and comparison with its peers, recommendation of rating using internal rating models, and expression of credit opinion.
• Analyze capital markets and corporate banking transactions with regulated funds and agency principals.
• Analyze derivatives (swaps, foreign exchange, credit and equity derivatives), repo, securities lending, and prime services.
• Analyze corporate banking including import and export trade finance transactions and syndicated loan participations.
• Coordinate all aspects of the credit risk process in liaison with Coverage, Business, and other Functions.
• Review counterparty credit exposure excesses on financial institutions reported by the Credit Risk Control team.
• Co-ordinate with Legal Department to execute legal documentation by providing credit-sensitive terms.
• Review all legal documentation during annual review, ensuring all necessary documents are in place (including guarantees) and being familiar with the products covered under ISDA/CSA, PSA/ISMA, and SLMA.
• Work closely with Relationship Managers, Traders, Market Risk, Legal and Operations personnel to structure transactions to mitigate diverse forms of risk.
• Support all business lines credit requests and transactions for the clients.
• Effectively handle multiple tasks and review several files simultaneously through effective prioritization of requests and sound organizational skills.
• Participate in internal exercises to review exposures and ensure data quality for counterparties.
• Keep up to date with industry risks and trends, including credit, regulatory, and legal issues.
• Provide analytical support in order to deliver financial results.
• Work with internal employees and external vendors to resolve issues and provide ad-hoc financial analysis.
• Prepare cost reports including forecasts and outlooks and assist with allocation of funds for projects based on approved budgets.
• Validate invoices expenditures and change requests impacting budgets.
• Identify and implement improvements to cost management processes for greater efficiency and effectiveness.
• Analyze financial status by collecting, monitoring, and studying data and recommending actions.
• Determine cost of operations by establishing standard costs and collecting operational data.
• Identify financial status by comparing and analyzing actual results with plans and forecasts.
• Guide cost analysis process by establishing and enforcing policies and procedures.
• Reconcile transactions by comparing and correcting data.
• Maintain database by entering, verifying, and backing up data.

Nice to Have:

• Knowledge in capital markets products and related legal documentation (ISDA, CSA, GMRA).
• Formal credit training on funds within a financial institution.
• MS, MBA, CFA or FRM is a plus.

Skills:

• Credit Risk Analysis.
• Financial Analysis.
• Capital Markets Knowledge.
• Risk Assessment & Judgment.
• Excel & Data Analysis.
• Corporate Finance.
• Quality Management.
• Problem Solving.
• Process Improvement.
• Statistical Analysis.

Education:

• Demonstrates good judgement when making decisions of high complexity and impact.
• Exercise appropriate autonomy in the execution and delivery of work.
• Responsible for driving outcomes which have meaningful effect on team or department.
• Acts in leadership capacity for projects, processes, or programs.
• Able to build relationships with a mix of colleagues and clients.
• Upholds corporate values and displays high ethical standards.

Aperçu du poste :

Exigences / Compétences requises :

• Baccalauréat (BS/BA) requis, idéalement avec une formation en finance ou en économie.
• De 1 à 3 ans d'expérience sur les marchés de capitaux ou en analyse du risque de crédit.
• Esprit d'initiative et forte motivation à développer ses connaissances sur les produits dérivés et autres produits des marchés de capitaux.
• Excellentes compétences en communication écrite et orale afin d'exprimer clairement et avec assurance les décisions et opinions en matière de crédit.
• Excellentes capacités d'organisation, de gestion du temps et de respect des échéances.
• Capacité à travailler efficacement en équipe et à interagir avec d'autres analystes crédit, gestionnaires de relations, équipes Front Office et clients.
• Maîtrise de Microsoft Word et Excel.

Responsabilités :

• Préparer et présenter les revues annuelles de crédit ainsi que les nouvelles demandes aux comités de crédit.
• Effectuer une analyse approfondie des contreparties, les comparer à leurs pairs, recommander une notation à l'aide des modèles de notation internes et formuler une opinion de crédit.
• Analyser les transactions des marchés de capitaux et de banque corporative avec des fonds réglementés et des mandants d'agences.
• Analyser les produits dérivés, notamment les swaps, les opérations de change, les dérivés de crédit et les dérivés sur actions, ainsi que les opérations de repo, de prêt de titres et de services aux clients institutionnels (Prime Services).
• Analyser les activités de banque corporative, notamment les opérations de financement du commerce international à l'importation et à l'exportation ainsi que les participations à des prêts syndiqués.
• Coordonner l'ensemble du processus de gestion du risque de crédit en collaboration avec les équipes Coverage, Business et les autres fonctions concernées.
• Examiner les dépassements d'exposition au risque de crédit des contreparties financières signalés par l'équipe de contrôle du risque de crédit.
• Collaborer avec le service juridique pour l'exécution de la documentation juridique en fournissant les clauses et conditions sensibles au crédit.
• Examiner toute la documentation juridique lors des revues annuelles et s'assurer que tous les documents nécessaires sont disponibles, notamment les garanties, tout en maîtrisant les produits couverts par les accords ISDA/CSA, PSA/ISMA et SLMA.
• Collaborer étroitement avec les gestionnaires de relations, les traders, les équipes de risque de marché, le service juridique et les équipes opérationnelles afin de structurer les transactions et d'atténuer les différentes formes de risques.
• Soutenir les demandes et transactions de crédit de toutes les lignes d'activité pour les clients.
• Gérer efficacement plusieurs tâches et dossiers simultanément grâce à une priorisation appropriée des demandes et à une organisation rigoureuse.
• Participer aux exercices internes de revue des expositions et veiller à la qualité des données relatives aux contreparties.
• Se tenir informé des risques et tendances du secteur, notamment en matière de crédit, de réglementation et de questions juridiques.
• Fournir un soutien analytique afin de contribuer à la production des résultats financiers.
• Collaborer avec les employés internes et les fournisseurs externes afin de résoudre les problèmes et de fournir des analyses financières ponctuelles.
• Préparer des rapports de coûts, y compris les prévisions et projections, et participer à l'allocation des fonds pour les projets en fonction des budgets approuvés.
• Valider les dépenses liées aux factures et les demandes de modification ayant un impact sur les budgets.
• Identifier et mettre en œuvre des améliorations aux processus de gestion des coûts afin d'accroître leur efficacité.
• Analyser la situation financière en recueillant, surveillant et étudiant les données et en recommandant les mesures appropriées.
• Déterminer les coûts opérationnels en établissant les coûts standards et en recueillant les données opérationnelles.
• Évaluer la situation financière en comparant et en analysant les résultats réClient par rapport aux plans et aux prévisions.
• Orienter le processus d'analyse des coûts en établissant et en faisant respecter les politiques et procédures.
• Effectuer le rapprochement des transactions en comparant les données et en corrigeant les écarts.
• Maintenir les bases de données en saisissant, vérifiant et sauvegardant les données.

Atouts :

• Connaissance des produits des marchés de capitaux et de la documentation juridique associée, notamment ISDA, CSA et GMRA.
• Formation formelle en analyse de crédit des fonds au sein d'une institution financière.
• Maîtrise (MS), MBA, CFA ou FRM constitue un atout.

Compétences :

• Analyse du risque de crédit.
• Analyse financière.
• Connaissance des marchés de capitaux.
• Évaluation des risques et jugement professionnel.
• Analyse de données et maîtrise d'Excel.
• Finance corporative.
• Gestion de la qualité.
• Résolution de problèmes.
• Amélioration des processus.
• Analyse statistique.
• Gestion des coûts et analyse budgétaire.
• Gestion et rapprochement des données financières.

qualifications :

• Baccalauréat en finance, économie, administration des affaires ou domaine connexe.
• Capacité à faire preuve de discernement lors de la prise de décisions complexes ayant un impact important.
• Capacité à travailler de manière autonome dans l'exécution et la livraison des tâches.
• Responsabilité dans l'atteinte de résultats ayant un impact significatif sur l'équipe ou le département.
• Capacité à jouer un rôle de leadership dans des projets, processus ou programmes.
• Capacité à établir et maintenir des relations avec différents types de collègues et de clients.
• Respect des valeurs de l'entreprise et démonstration de normes éthiques élevées.